Viiksitimali viihtyy jokien rantapensaikoissa ja soistuvissa ruovikoissa ja kaislikoissa. Lentää matalalla ruovikon yllä, hyppelehtii ruokojen välissä.
Rakentaa monimutkaisen pesän ruoko- tai kaislavarsien väliin mättään tai murtuneiden kuivien kasvivarsien päälle. Viiksitimalin poikaset lähtevät pesästä noin kaksiviikkoisina.
Viiksitimalit hankkivat ravinnokseen monenlaisia selkärangattomia, pääasiassa hyönteisiä ja hämähäkkejä, hyvin harvoin siemeniä. Näin ollen viiksitimalilla on tärkeä rooli monenlaisten kasveja ja muita saaliita tuhoavien hyönteisten tuhoajana.